AI时代下的数智投研：九方智投携手阿里云MongoDB打造智能投顾新范式

前言作为国内证券行业数智化转型的先行企业九方智投积极贯彻科技 投研双轮驱动战略加速大模型能力研发与智能体功能升级持续提升业务规模与运营效率。同时九方智投进一步深化与阿里云 MongoDB 的合作全面升级其核心投教、学习机及营销业务系统在提升数据处理能力和响应效率的同时减小运维压力聚焦金融复杂场景下的数据价值挖掘。01、九方智投新一代股票投资助手上海九方智投控股是中国领先的金融科技企业、中国证券业协会会员理事单位也是中国证券投资咨询行业的领军者。作为国内首批获得证券投资咨询资格的机构九方智投以“新一代股票投资助手”为定位构建多元化的产品与服务生态致力于为 3,400 万 用户提供专业、智能的投资顾问服务。依托“九章证券领域大模型”九方构建了覆盖全业务链路的数智化产品矩阵全能投研服务生态集股票分析、量化选股、研报掘金、事理图谱及资讯舆情于一体为千万级用户提供深度市场洞察。AI 驱动的交互创新推出智能投顾数字人提供从金融百科、精准诊股到实时热点追踪的智能化体验打造 AI 股票学习机通过“软硬一体”化架构涵盖选股、择时、风控等九大投研体系。全球化资产配置积极布局港美股诊断业务精准满足高净值用户对于跨境资产配置的需求。02、金融大数据下的“快”与“变”随着业务规模的爆发式增长九方智投在支撑大模型与高并发业务时面临以下挑战1. 数据模型复杂AI 场景深度集成投顾业务需接入研报 PDF、舆情新闻及各券商差异化的持仓数据。传统关系型数据库难以应对这种非结构化、Schema 多变且迭代频繁的数据需求智能数字人需实时调取“用户画像 历史对话 行为反馈”闭环数据对数据的灵活聚合能力提出了更高要求。2. 海量冷数据存储压力一方面历史数据如 1 年前的用户诊断记录占比超过 60%但访问频率低数据存储量大导致存储成本激增另一方面业务快速增长需要弹性扩展能力数据备份与容灾要求高。3. 瞬时流量“洪峰”难测在直播课与策略回测场景下峰值 QPS 瞬时飙升至数万系统需在毫秒级完成海量数据的检索与匹配任何延迟都会影响交易体验。4. 安全合规红线证券行业监管趋严对用户隐私数据如实名信息、持仓资产等的脱敏、审计及全生命周期保护提出了极高的技术门槛。03、阿里云 MongoDB 为 AI 引擎提供弹性底座针对上述痛点九方智投集成阿里云瑶池旗下的云数据库 MongoDB 版核心能力实现了业务场景与 MongoDB 产品能力的深度融合灵活文档模型和高效聚合框架让 AI 迭代“零负担”优势特性MongoDB 的BSON 文档结构与Schema-free特性Aggregation Pipeline聚合框架强大的多级运算能力。业务场景适配投资顾问服务在涉及多种数据类型的投顾业务场景下MongoDB 的单文档数据结构即可封装复杂的账号行为轨迹与嵌套的持仓明细彻底消除多表 JOIN 带来的性能损耗同时 Schema-free 特性支持快速迭代无需停机修改表结构嵌套文档天然适合存储持仓明细、活动参与记录等层级数据。模型迭代九方自研的九章证券领域大模型打造智能投顾数字人、AI 股票学习机将 AI 融入量化选股、研报掘金、事理图谱环节。MongoDB 可以提供嵌套文档和灵活的数据聚合能力研发团队无需停机即可完成模型变更支撑 AI 业务敏捷迭代。个性化推送用户在股票学习机中完成“风险评测”后系统需实时整合其“课程观看历史、持仓组合、实时行情”等多维度数据通过 MongoDB 的 Aggregation Pipeline 快速计算“用户知识缺口-市场机会”匹配度推送专属课程这个过程无需将数据拉取到应用层而是直接在数据库层完成助力 AI 学习机实现秒级的精准课程推送。数字人和智能对话智能投顾数字人搭载智能对话系统实时响应用户关于“持仓诊断、策略咨询、行情解读”等自然语言问题并通过分析用户的行为赋能对话的个性化与精准性。当用户发起对话时系统通过 MongoDB 快速检索该用户数据如近期关注的板块、未掌握的知识点、历史风险偏好结合九章证券大模型生成“场景化回答”。冷热分离与自动化运维降本增效优势特性冷热分离存储方案与自动化增量备份。业务场景适配历史数据低成本存储历史数据如 1 年前的用户诊断记录占比超过 60%但访问频率低数据存储量大存储成本显著增加九方智投将海量历史诊断数据归档至低成本存储显著降低整体 TCO。业务弹性扩展存储空间与计算资源可独立扩展匹配业务增长节奏和营销活动波峰波谷跨 AZ 容灾架构确保业务连续性支持冷热分离历史数据支持归档至成本更低的存储介质减少存储成本内置增量备份与时间点恢复能力阿里云负责底层运维九方技术团队聚焦业务创新。副本集读写分离从容化解万级高并发优势特性阿里云 MongoDB副本集架构与只读节点自动路由。业务场景适配应对流量洪峰在“投顾策略直播”等流量洪峰期间C 端 APP 会集中发起“直播内容同步、互动问题提交、策略回测请求”系统自动将查询分担至只读节点保障核心业务写入不受干扰支撑万级 QPS 下的毫秒级响应。金融级安全防线守护数据安全生命线优势特性深度应用 MongoDB 的审计功能与全链路加密技术结合阿里云成熟的数据治理能力。业务场景适配金融级数据安全在监管趋严的背景下需要实现数据脱敏与个人隐私保护。实现了对核心敏感数据的全方位审计与追踪满足金融合规监管要求。通过精细化的访问控制与数据脱敏手段有效保护了 3,400 万 用户的隐私构建起智能合规防线。04、未来展望MongoDB 天然适配金融科技企业复杂、快速演化的数据结构需求。通过与阿里云 MongoDB 的深度合作九方智投不断完善智能投教大脑成功构建了“用户-市场-持仓”的全链路数据闭环。未来九方智投将与阿里云继续携手并进、不断深化合作依托阿里云 MongoDB 的一站式多模态数据处理和独家支持的 Search 能力持续迭代系统架构深度融合阿里云 DataAI 技术栈优化智能投顾数字人的交互深度实现千人千面的投资教育服务。三方将携手在金融合规的前提下探索大模型在量化选股、研报掘金等复杂场景下的数据价值挖掘让“专业、智能、可信赖”的投顾服务触达每一位投资者。